El Factoring en Colombia, se ha potencializado como una fuente de financiamiento eficaz para otorgar liquidez y servir de alternativa para que las pequeñas, medianas y grandes empresas optimicen sus cuentas por cobrar y adquieran recursos de capital de trabajo para ejecutar su objeto social.
El Factoring es una herramienta jurídica de vital importancia que se inició en Colombia, para promover el desarrollo de cualquier economía referida a las pequeñas y medianas empresas. No obstante, las grandes empresas actualmente acuden a este beneficio para optimizar sus cuentas por cobrar, es decir, en lugar de esperar tiempo en recaudar dinero, hace factoring, obtiene los recursos y los pone a producir generando mayores ingresos.
A pesar de la aprobación de la ley por impulsar el FACTORING en Colombia como mecanismo de financiación, aún algunas Mipymes ni siquiera saben en qué consiste ese mecanismo ni las condiciones para poder utilizarlo. De tal manera que esto las afecta fuertemente y hace que recurran a financiamientos tradicionales como créditos o préstamos para pagos operativos arriesgando su nivel de endeudamiento.
En aras de contribuir y potencializar el desarrollo de las pequeñas, medianas y grandes empresas, en nuestra compañía te asesoraremos para lograr grandes resultados, obtener apalancamiento financiero y soluciones de liquidez rápidas. De esta forma y con modelos estructurados y flexibles tu compañía generará los mejores beneficios y resultados financieros posibles. Y para esto, queremos que estés ampliamente informado para que tomes decisiones acertadas.
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Indice de Contenido
FACTORING ¿Qué es?
El FACTORING también llamado Factoraje, es una herramienta financiera. Mediante esta modalidad, una entidad, empresa o persona, puede obtener liquidez inmediata para sus proyectos a cambio de un factor de descuento calculado sobre el valor de la factura que se le reconoce al factor por la gestión de la operación.
Partes que intervienen en el FACTORING en Colombia
En el Factoring intervienen tres partes :
- Cliente, Vendedor, cedente o factorado.
- Empresa de factoraje, cesionario, factor o factorante.
- Deudor o cedido
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Tipos de FACTORING
* FACTORING con Recurso en Colombia ¿Cómo funciona?
El anticipo de Facturas bajo esta modalidad funciona mediante una operación en la que la empresa (Cliente) o emisor del título valor (factura/título de contenido crediticio por parte del Deudor) endosa o cede el mismo a favor de la firma prestadora (Factor). Esta firma, procede a anticipar el pago del importe del titulo negociado, descontando un porcentaje por concepto de tasas o comisiones. Este tipo de operación implica para el cliente, la responsabilidad de asumir el riesgo del no pago del titulo ante la empresa prestadora.
* FACTORING sin Recurso ¿Cómo funciona?
El Factoring Sin Recurso, funciona igual que el Factoring con recurso. Sin embargo, en el caso de no pago por parte del pagador de la factura(Deudor), es la entidad factor quien asume el riesgo. De igual forma, posibilita facilitar las tareas de gestión de cobro ya que tras la cesión del crédito comercial, será la empresa factor quien se ocupe de la gestión de recaudo de las facturas.
* FACTORING de Exportación
Esta clase de factoring hace mención a la operación en la que una empresa (Cliente), efectúa la venta de productos hacia el extranjero (exportación). Por consiguiente, si tiene un contrato de factoring de exportación, podrá optar al pago inmediato de las operaciones comerciales realizadas hacia el extranjero, de esta forma no tendrá que esperar a que el destinatario (Deudor)de las exportaciones proceda al pago de las mismas.
* Factoring de IMPORTACION
El Factoring de importación, permite que una empresa (Cliente), cuyo domicilio esté en el extranjero y que realiza actividades comerciales en un sector diferente, pueda transferir todos los créditos hacia una entidad de Factoring. No obstante, esta entidad de Factoring sí tiene su residencia en la misma región en la que se cuenta con la actividad comercial (Deudor). A su vez, la empresa de Factoring se hace cargo de toda la gestión de pagos y cobranzas.
* FACTORING de múltiples contratos
Este tipo de factoring permite que la empresa contratante del servicio (Cliente), tenga la oportunidad de optar a la prestación de un servicio o producto que por sí misma no es capaz de desarrollar pero que, recurre a otra empresa que sí pueda cubrir esta necesidad. Para llevar a cabo el financiamiento de la operación, la empresa contratante recurre a una entidad de factoring que otorgue este tipo de servicio.
* FACTORING Compartido
El factoring compartido, se lleva a cabo cuando dos o más entidades de factoring comparten las facturas de uno o más cedentes. De esta manera, todas estas empresas de factoring se hacen cargo de la gestión de estos documentos.
* REVERSE Factoring o CONFIRMING en Colombia
El reverse factoring o Factoring inverso, consiste en la contratación de un servicio mediante el cual la empresa de factoring se hace responsable de proceder al pago adelantado a los proveedores de la empresa contratante (Cliente).
Posteriormente, el factoring le cobra el monto total de las facturas a la empresa contratante
FACTORING con pagador del sector PUBLICO
Anticipo de Facturas Sector Público en Colombia
En Colombia el período promedio de pago de los entes públicos supera los 70 días, a pesar de que la Ley establece un tope de 60 días como está establecido en la Ley 2024 del 23 de Julio de 2020. En tanto se gestiona el pago de sus facturas, los proveedores del Sector Público deben seguir haciendo frente a sus obligaciones con el Ministerio de Hacienda, Empresas de Seguridad Social, empleados etc.. llegando a generar tensiones en el área de tesorería de sus empresas. La solución más acertada es anticipar sus facturas del Sector Público para garantizar la liquidez inmediata anticipada. El anticipo de Facturas consiste en que el proveedor (Cliente) del Ente Público(Deudor) , cede el cobro de sus facturas por cobrar. A vencimiento de las facturas, el organismo público (Deudor) pagará las facturas directamente a la empresa factor que será la encargada de ejecutar las gestiones de cobro.
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¿ Qué es el ANTICIPO DE FACTURAS?
El anticipo de facturas le permite a las personas naturales o jurídicas que emitan facturas, tener acceso a liquidez y financiación.
Contrato de FACTORING en Colombia
El Factoring es un contrato mercantil mediante el cual una de las partes (El Cliente), entrega a la otra denominada factor, toda su documentación de cobro, para que éste lo gestione. De este cobro, el factor realiza un descuento anteriormente convenido o se limita a su gestión escrita de percibir los importes devengados por terceros (Deudores); pudiendo realizar el factor otros servicios complementarios especificados en el contrato escrito. Seguir leyendo………
Ley de Factoring en Colombia
La Ley que regula el contrato de Factoring en Colombia, surge a partir de la necesidad de que en su mundo legal, existan parámetros que definan y regulen operaciones que permitan mantener una dinámica fluida del mercado financiero y de valores. El intercambio de bienes y servicios, ocasiona que las relaciones entre comerciantes pretendan obtener un mayor provecho y rentabilidad de las actividades económicas desarrolladas. Por tanto, éstas deben ser ágiles, oportunas y universales.
En el sistema Jurídico Colombiano, existen dos compilaciones normativas principales en las que en sus apartes
hacen mención al contrato de Factoring. Estas normativas, son la Ley 1231 de 2008 y el Decreto 2669 de 2012,
lo anterior sin contar con el Estatuto Orgánico del Sistema Financiero, que en últimas es la
directriz máxima de toda la organización financiera de nuestro país. Seguir leyendo….…….
Ley 1231 de 2008
Decreto 2669 de 2012
¿ Los Bancos ofrecen Factoring en Colombia?
La mayoría de las instituciones bancarias en Colombia participan activamente en la prestación de este servicio. Este negocio financiero, aporta fluidez y liquidez de caja a empresas que trabajan con la modalidad de ventas a plazo, que es uno de los métodos más utilizados en el mundo. El dinamismo de la economía nacional con la firma del TLC con Estados Unidos, y las 5 perspectivas con el TLC con la Unión Europea y la Alianza del Pacífico le han dado un
impulso a la venta de facturas como mecanismo de financiación empresarial.
Historia del FACTORING
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Ventajas y Desventajas del Factoring
El contrato factoring en Colombia, contiene un mundo financiero que permite a empresas
que no cuentan con recursos constantes, acceder a ellos. Así mismo, permite gozar de muchos servicios
que hacen que este contrato sea tan atractivo para el sector económico, por cuanto es su contenido
el que permite que el sector comercial desee entrar a este mundo financiero………seguir leyendo…….
Modelo Contrato de Factoring en Colombia
Como primera medida, de acuerdo al país donde se realice la operación de factoring los requisitos legales cambian de acuerdo a normatividad local.
Por otro lado al copiar un modelo o formato de un contrato de factoring de internet, puede existir faltantes o cometer errores que afecten la interpretación del contenido. Seguir leyendo…..
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Profesionalismo: nuestros servicios y asesorías siempre serán realizados por prof
esionales expertos en la materia y los cuales están comprometidos con el logro de los objetivos propuestos.
Al usar el factoring, tu empresa no deberá invertir ningún tipo de recurso para gestionar los cobros, pues es una forma de poner la tarea en otras manos también capaces.
Te brindamos varias opciones de acuerdo a la normatividad, para que obtengas los recursos con confidencialidad y exclusivo manejo de la información. Solicita tu estudio de financiación diligenciando el siguiente formulario de contacto:
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